Эта система очень практична. Это экономит много времени при переводе средств. Быстрые передачи ассоциируются с СБП. Максимальное время ожидания прибытия составляет 5 минут.
Переводы через СБП в Сбербанке: как подключить и переводить бесплатно
В конце мая 2020 года Сбербанк окончательно присоединился к Системе быстрых платежей (СБП), созданной Банком России. Она позволяет переводить деньги в различные кредитные учреждения (и внутри банка), зная только номер телефона получателя.
Основное преимущество SBP — возможность осуществлять прямые переводы между участниками системы в любое время дня и ночи; подробнее см. статью «Система быстрых платежей SBP: бесплатные переводы по номеру телефона».
В настоящее время Центральный банк Российской Федерации обязал все банки-участники (полный список можно найти здесь) предлагать переводы через Систему быстрых платежей бесплатно на сумму не менее 100 000 рублей в месяц.
UPD: 18.07.2021 В Сбербанке переводы через SBP бесплатны до суммы 100 000 рублей/месяц, суточный/разовый лимит выше — 150 000 рублей.
Стоит отметить, что системно значимые кредитные организации должны были присоединиться к СБП в октябре 2019 года, но Сбер отложил этот процесс. Честно говоря, это было не очень выгодно для них, так как банк получает высокий доход от комиссий за регулярные переводы, а здесь их заставляют делать что-то бесплатно.
Важно не путать переводы по номеру телефона через SBP с обычными переводами клиенту Сбербанка по номеру телефона, так как это разные системы переводов с разными лимитами.
3000 руб. за вечно бесплатную Tinkoff Platinum, 3000 руб. за бесплатную «Разумную» от «Ренессанс Кредит», 1000 руб. за бесплатную My Life от «УБРиР» с кэшбэком 5% на ЖКХ, 3000 миль за Tinkoff All Airlines с бесплатным годом, бесплатная «Забота» от «Ак Барса» с 10% кэшбэка на всё, 1000 руб. за бесплатную «Карту возможностей» от «ВТБ», 500 руб. за «МожноВСЁ» от «Росбанка», 3000 баллов за Opencard, 500 баллов за «Пользу» от «Хоум Кредит», 500 баллов за «Москарту» от «МКБ», 1500 руб. за Tinkoff Black
Оставьте деньги себе!
Возможность отправлять и получать переводы через систему Quick Pay Сбербанка должна быть подключена отдельно. Многие уже заметили, что Сбербанк постарался спрятать заветную кнопку в дальнем углу своего мобильного приложения.
Инструкция, предоставленная самим Сбербанком, мягко говоря, не очень подробная, поэтому мы напишем свою собственную 🙂
Подпишись на канал @hranidengi в Telegram — только там самая оперативная информация об обновлениях, полезные лайфхаки и другие интересности из мира финансов 🙂
Оставьте деньги себе!
Переводы через СБП в Сбербанке. Инструкция по подключению
Подключить перевод номера через SBP можно только с помощью последней версии мобильного приложения Сбербанк Онлайн. Поэтому, если у вас более старая версия, сначала следует обновить приложение.
На главной странице приложения перейдите в раздел «Профиль» (значок с человечком в левом верхнем углу), а затем в раздел «Настройки» (значок с шестеренкой в правом верхнем углу):
Прокрутите вниз раздел «Настройки» и нажмите на значок «Соглашения и контракты»:
Затем выберите раздел «Система быстрой оплаты», поставьте галочку в поле согласия на обработку персональных данных и нажмите на кнопку «Зарегистрироваться»:
Исходящие переводы через SBP были подключены, теперь нам нужно добавить входящие переводы. Нажмите «Подключить» в подразделе «Входящие переводы»:
Вот и все, мы подключены к SBP для входящих и исходящих переводов 🙂 Теперь давайте установим приоритетную карту, на которую мы хотим получать переводы через систему Prompt Payment System.
Для этого найдите карту в главном меню приложения, затем перейдите в раздел «Настройки» и нажмите на «Карта приоритетов»:
В открывшемся списке снова выберите нужную карту (в примере это карта MIR). Система говорит, что настройки будут обновлены в течение часа, но в действительности это произошло почти сразу:
Теперь все готово для приема и отправки платежей SBP через номер телефона.
Я сразу же решил проверить, как работают переводы при поступлении, и перевел 1 000 рублей с МКБ на себя. Деньги были успешно зачислены в течение нескольких секунд:
Переводы через СБП в Сбербанке. Инструкция по отправке
Сбербанк также закопал меню переводов поглубже, чтобы клиент случайно на него не упал 🙂
Итак, в главном меню приложения выберите карту, с которой вы хотите перевести деньги, и нажмите на кнопку «Оплатить или перевести»:
Вы можете прокрутить страницу до значка «Быстрый перевод» в подзаголовке «Другие услуги»:
Затем введите номер телефона получателя и название банка-получателя (в нашем случае «Московский кредитный банк») и напишите сообщение (это необязательно):
Система попросит вас проверить все детали перевода, включая имя и отчество, которые автоматически будут заменены на первую букву фамилии получателя. Обратите внимание, что после нажатия кнопки «Перевести» вы не сможете отменить перевод.
Вот и все, перевод отправлен. Деньги поступили в MKB почти сразу.
Индивидуальным предпринимателям также выгодно работать с SBP, поскольку его приобретение обходится им очень дорого. А приобретение поможет привлечь новых клиентов, которые предпочитают платить не наличными, а банковским переводом. Сбер» предлагает самозанятым людям бесплатную услугу «Собственный бизнес» для управления финансами и выписки чеков.
Важно! Система моментальных платежей — это НЕ Система быстрых платежей.
Система быстрых платежей (RPS) отличается от других. Он был введен в действие Банком России и устанавливает общие правила для банков.
Давайте подключим систему Prompt Payment System. Для этого перейдите в приложение Сбербанк Онлайн → Профиль → Настройки → Система быстрых платежей. Установите флажок для входящих и исходящих переводов.
Как переводить деньги в рамках СБП
Перевести деньги в Сбербанк через систему прямых платежей, то есть через номер телефона, — это еще один поиск. Зайдите в свой личный кабинет в мобильном приложении в раздел «Платежи» (в нижней части приборной панели). В нижней части страницы «Платежи» вы найдете раздел «Перевод через систему прямых платежей».
Зайдите туда и введите номер телефона получателя денег. Кстати, теперь вы также можете осуществлять переводы через SBP в пользу нерезидентов.
Переводы с карты на карту, даже на банковскую карту другого человека, будут бесплатными. Однако существует условие, что общая сумма переводов в месяц не должна превышать 100 тысяч рублей. Если вы переводите более 100 тысяч рублей в месяц, комиссия составляет до 0,5% от суммы, но не более 1 500 рублей.
Важно про СБП :
- Не забывайте об общем месячном лимите (до 100 тысяч рублей) на бесплатные переводы.
- Есть еще одно ограничение: сумма перевода в любом случае не должна превышать 600 тысяч рублей.
- Вы можете отправить перевод только на счет клиента банка, чей банк подключен к системе и который сам подключен. Поэтому уточните у своего бенефициара, есть ли связь. Здесь вы можете проверить, подключен ли его банк к SBP.
- Вы не можете перевести деньги со своей кредитной карты в SBP, в отличие от систем прямых переводов, где такой платеж возможен. Однако существует комиссия за перевод в размере 3 процентов от суммы и не менее 390 рублей.
- В Сбербанке также действует ограничение на бесплатные переводы в день и за одну операцию — не более 50 000 рублей.
И да, Сбербанк снова обманул, в своей новой услуге «Вы подключены» он не показывает лимит и баланс системы быстрых платежей.
Клиенты Сбербанка по всей России могут бесплатно переводить не более 50 000 рублей в месяц. Это предел. В случае многократного перевода комиссия составляет 1% от суммы перевода, но не более 1 000 рублей.
Сколько стоит перевод?
Ставки Государственного банка соответствуют лимитам и суммам Центрального банка.
- бесплатно до 100 000 рублей в месяц,
- свыше 100 000 рублей — с комиссией 0,5%, но не более 1 500 рублей.
За один раз можно перевести от 10 рублей до 50 000 рублей. Максимальный лимит 50 000 в день.
Транзакции в SBP — дополнительная функциональность. Переводы от клиента к клиенту в Сбербанке изменились в конце весны. Организация отменила «банковский роуминг», который вызывал критику. Это была комиссия в размере 1% за переводы между разными отделениями в Сбербанк Онлайн. Теперь операции между пользователями государственного банка на сумму до 50 000 рублей в месяц являются бесплатными. Лимиты могут быть расширены с помощью подписки. О том, как это можно сделать, мы писали в статье «Сбербанк сделал бесплатные переводы». Но отмена роуминга таит в себе ловушку.
Что такое СБП и какие банки в участвуют?
Система быстрых платежей — это услуга Центрального банка Российской Федерации по переводу денежных средств по телефонному номеру.
Центральный банк отмечает, что комиссия SBP ниже, чем при других способах перевода. Отправить деньги можно на мобильное приложение любого участника SBP — это 65 банков и платежные системы Яндекс.Деньги и WebMoney.
Сбербанк присоединится к СБП 27 мая 2020 года (Фото: infobezopasnost.ru).
Большинство финансовых учреждений присоединились к SBP до 1 октября прошлого года. Сбербанк «сдался» только 27 мая.
Комментарий редакции «Выберу.ру»
Другие банки прямо не требуют подключения к услуге. В Россельхозбанке, например, достаточно зайти в раздел «Платежи» и выбрать опцию «Телефон в другой банк через SBP». В России в разделе «Перевод» выберите «По номеру телефона» и «Счет в другом банке». В ВТБ выберите «Переводы частным лицам». Способ транзакции для каждого финансового учреждения можно найти на странице sbp. nspk.ru .
О том, почему Сбербанк усложнил подключение системы, мы писали в статье «Битый, но не сломленный». Сбербанк саботирует переводы номеров» Из-за того, что сервис настроен, переводы не доходят до получателей. ВТБ, например, пожаловался на неудачные транзакции на сумму 3 миллиарда рублей.
