Как подключить систему быстрых платежей. Как на тинькофф подключить систему быстрых платежей.

Для завершения операции необходимо подтвердить транзакцию проверочным кодом, отправленным на указанный номер телефона, и активировать место оплаты.

Система быстрых платежей Тинькофф

Для быстрого перевода денег на карту Сбербанка или другого банковского учреждения разработана система быстрых платежей «Тинькофф». Эта функция идеальна, когда вы находитесь в путешествии или когда вам нужно срочно отправить деньги, чтобы другой человек мог воспользоваться ими немедленно. С помощью этой услуги вы можете быстро перевести деньги, если знаете данные карты или хотя бы номер получателя платежа. Эта опция была создана Центральным банком и доступна в 50 российских банках и других финансовых учреждениях.

Система быстрых платежей доступна как в личном кабинете, так и в приложении. Человек может отправлять деньги на карту Tinkoff Black и пластиковые карты других банков, главное — настроить эту функцию. Услуга подходит для деловых или разовых платежей между юридическими и физическими лицами. Сводная таблица для условий:

Если человек не может выполнить операцию самостоятельно, он всегда может обратиться за помощью к сотруднику банка через онлайн-чат.

Как подключить

Владелец карты с несколькими картами может контролировать отдельные предметы, включая настройку системы быстрых переводов, но можно контролировать и людей, получивших дополнительные карты для одного и того же счета. После загрузки мобильного приложения можно управлять услугами и счетами, активировать и удалять виртуальные транзакции.

Чтобы войти в систему быстрых платежей, необходимо иметь активированный профиль на официальном портале Тинькофф или доступ к веб-приложению. Дальнейшие действия Алгоритм:

1. Введите свой профиль.
2. Нажмите на значок аватара.
3. Выберите вкладку «Настройки».
4. Нажмите на «Контакты и переводы».
5. Перейдите в раздел «Система экспресс-оплаты».

В настройках можно открыть доступ к любому типу передачи или подключить входящие и исходящие передачи одновременно. Чтобы активировать опцию, необходимо подтвердить свои действия.

Для завершения операции необходимо подтвердить транзакцию проверочным кодом, отправленным на указанный номер телефона, и активировать место оплаты.

Как перевести деньги в системе быстрых платежей Тинькофф

Существует определенный алгоритм действий для перевода средств. Это касается как мобильного приложения, так и личного кабинета на официальном портале Тинькофф Банка. Пошаговые инструкции:

1. Зайдите в приложение.
2. В главном меню найдите вкладку «Платежи».
3. Нажмите на кнопку «Перевести».
4. Выберите тип передачи.
5. Введите сумму и подтвердите транзакцию.

Человек может выбрать любой пункт: «В другой банк», «По номеру телефона» и т.д. Наиболее распространенный способ — через номер мобильного телефона, выбранный из телефонной книги или введенный вручную, если абонент не хранится в смартфоне.

При использовании дебетовых карт владелец счета не платит ни цента за совершенные операции. Деньги переводятся бесплатно как внутри Тинькофф, так и на счета других российских банков.

Система быстрых платежей: как работает?

В январе 2019 года заработала система быстрых платежей, разработанная Банком России и Национальной системой платежных карт (НСПК), которая позволяет человеку мгновенно переводить деньги себе или другим людям в любое время дня и ночи, используя номер телефона. Знание номера карты или счета получателя не требуется. Неправильный платеж может быть отменен по согласованию с фактическим получателем платежа и его банком.

Система может быть использована, если:

1. отправитель платежа имеет счет в банке, подключенном к SBP, и для этого счета разрешен доступ к SBP.

Полный список банков, подключенных к системе, можно найти здесь.

2. у получателя платежа есть счет с аналогичными характеристиками.

SBP не следует путать с различными межбанковскими или внутрибанковскими платформами для быстрых SMS-транзакций: У них могут быть разные правила и комиссии. В некоторых случаях отправитель может использовать их, если у получателя нет счета в подключенной системе быстрых платежей, но каждый раз условия операций должны быть тщательно проверены согласно документации соответствующего банка.

SBP предлагает еще одну полезную опцию для бизнеса — прямой прием платежей за товары и услуги через счет-фактуру с QR-кодом, который клиент может быстро отсканировать с помощью своего смартфона (при условии, что он установил мобильное приложение банка для счета-фактуры с вышеуказанными функциями).

Для того чтобы предприятие могло выставлять счета в виде QR-кодов, оно должно иметь специальное соглашение с банком-участником схемы. Основным преимуществом использования таких счетов является немедленное перечисление денег на клиринговые счета предприятий: Бизнес-процессы значительно ускоряются.

При использовании системы быстрых платежей комиссия за перевод не взимается, если сумма операции не превышает 100 тысяч рублей в течение месяца (Информация о Банке РоссииЕсли сумма превышает эту сумму, банк взимает комиссию в размере 0,5% от суммы операции, но не более 1 500 рублей. Эти ставки будут действовать как минимум до 1 июля 2022 года и должны применяться всеми банками.

Специальные тарифы применяются к операциям по счету с QR-кодом, оплаченным через SBP.

Теперь давайте посмотрим, как можно подключить систему быстрых платежей для одного человека.

Система быстрых платежей: как подключиться?

Обычно клиент банка по умолчанию не подключен к SBP, но процесс активации доступа к системе очень прост. В зависимости от банка, подключение к СБП может осуществляться через личный кабинет клиента в браузере или через мобильное приложение (или через оба, в зависимости от предпочтений пользователя, если банк допускает такую возможность).

Для примера рассмотрим два популярных приложения, через которые можно использовать систему быстрых платежей — Сбербанк Онлайн и Тинькофф.

Система быстрых платежей Сбербанка: как подключить

Сначала объясним, как можно использовать систему быстрых платежей «Сбербанк Онлайн» и как клиент может к ней подключиться.

1. загрузите мобильное приложение «Сбербанк Онлайн», если у вас его еще нет.

2. зайдите в установленное приложение, выберите «Профиль», затем «Настройки», затем «Соглашения», затем «Система быстрых платежей» и следуйте инструкциям на экране.

Вы можете активировать SBP только для входящих или только для исходящих переводов (или для обоих).

Передать свой номер телефона другому клиенту Сбербанка можно в личном кабинете на сайте Сбербанк онлайн, через банкомат или с помощью SMS.

Этот алгоритм немного отличается при использовании приложений от разных банков. Например, если приложение Сбербанка является средством, с помощью которого активируется система быстрых платежей, перевод осуществляется следующим образом:

QR-коды — дешевле, быстрее, без возврата.

Вторая функция системы быстрых платежей, которой пока мало кто пользуется, — это оплата услуг с помощью QR-кодов. Для этого торговец должен подписать специальный договор с банком-членом SBP. Комиссия ниже обычной банковской (0,7%), но пока эта функция не очень популярна.

Несмотря на очевидное удобство (поднеси камеру — оплати покупку), малый бизнес, для которого предназначена система, не готов к внедрению системы оплаты QR-кодами. Возможные причины включают недоверие к центральному банку и неавтоматизированный возврат средств.

Если покупатель решит вернуть деньги за покупку, продавцу придется сделать «ручной» перевод обратно через SBP, используя номер телефона.

В будущем центральный банк обещает ввести режим оплаты государственных услуг, автоматизированное выставление счетов за различные услуги и другие полезные вещи. Банки-партнеры SBP также расширяют функциональность — некоторые уже решают проблемы, например, автоматически возвращая деньги за покупки.

Как подключить систему быстрых платежей в своем банке?

Возможно, вас удивит тот факт, что до сих пор вы не слышали о SBP. Во-первых, система существует всего два года (и только один год в полном объеме), а во-вторых, банки не особо рекламируют эту услугу.

SBP — это проект центрального банка; частные банки от него не выигрывают. В конце концов, они делали хорошие деньги на межбанковских комиссиях, поэтому в большинстве платежных систем где-то спрятана функция связи с SBP.

Некоторые пошли еще дальше — например, Сбер даже не объявил о том, что он связан с SBP в 2020 году — другие банки объявили об этом в своих социальных сетях.

Сегодня к услуге подключено уже 206 банков, включая как «большую тройку» (Сбер, ВТБ и Тинькофф), так и множество более мелких финансовых учреждений. Некоторые электронные кошельки (Umani, WebMoney) также работают с SBP. Полный список можно посмотреть на официальном сайте SBP — но ваш банк, скорее всего, тоже в нем есть.

Сама ссылка очень проста. Мы покажем вам, как это сделать на примере Sber — но для любого банковского приложения это не займет более 5 минут:

Как только вы вошли в систему, вы можете сразу же протестировать ее. Кстати, вы можете переводить деньги не только другим, но и себе — если вам нужно распределить деньги по картам разных банков. Все, что вам нужно сделать, это выбрать свой номер телефона и банк, услугами которого вы хотите воспользоваться.

Как выбрать банк «по умолчанию» для СБП

Хорошо бы выбрать «стандартную карту», на которую вы будете получать платежи. В Сбере она выбирается в настройках карты — нужно найти нужную карту в меню, зайти в ее настройки и нажать на кнопку «Приоритетная карта».

Почти все банки имеют подобную настройку. Если у вас возникли трудности с другим банком, вы всегда можете написать в чат поддержки или спросить об этом здесь в комментариях.

Чуть позже мы расскажем, как активировать SBP в Tinkoff, а пока давайте поговорим о самом главном. При каких условиях вы можете воспользоваться услугой? Давайте пройдемся по ним еще раз, чтобы закрепить их.

Как подключить систему быстрых платежей в Тинькофф

Система быстрых платежей может быть связана с мобильным приложением Тинькофф. Там же можно осуществлять переводы между пользователями.

Для этого выберите раздел «Платежи» и далее следуйте схеме: «Телефонные переводы» → «По номеру телефона». Пользователь вводит номер телефона получателя, выбирает банк получателя из списка, указывает сумму перевода и нажимает кнопку «Перевести».