Это международная система отправки и получения переводов, которая работает практически во всем мире и позволяет осуществлять переводы быстро и дешево.
SWIFT-переводы: банки и комиссии летом 2022 года
Наша команда стремится помочь вам принимать более взвешенные финансовые решения. Мы придерживаемся строгой редакционной политики. Данная статья может содержать ссылки на финансовые продукты наших партнеров. Мы открыто говорим о том, как мы зарабатываем деньги. —>
- Высшее экономическое образование
- Финансовый журналист с 8-летним опытом работы
- Эксперт в финансовых вопросах
- Знания, подтвержденные сертификатами
У многих из нас родственники и друзья живут за границей, и переводы SWIFT часто используются для обмена деньгами между нами. В 2022 году, однако, возникли проблемы с исполнением: российские банки взимали высокие комиссии или вообще отказывались исполнять переводы. Здесь вы можете узнать, в каких российских банках еще можно сделать зарубежный перевод и какие комиссии взимаются.
- SWIFT-переводы: Краткое описание и принцип работы
- Почему возникают проблемы с переводами SWIFT для россиян в 2022 году?
- Сколько банки берут за SWIFT-переводы?
- Каковы тарифы на переводы SWIFT в Украине?
- Банки с комиссией в зависимости от суммы перевода
- Банки с комиссиями в зависимости от пакета услуг
- Тинькофф
- Какие российские банки не осуществляют переводы SWIFT?
- Какие существуют альтернативы переводам SWIFT?
SWIFT-переводы: Краткое описание и принцип работы
После известных событий новости пестрят сообщениями о том, что Россия, ее граждане и определенные сектора экономики подверглись новым санкциям. Ограничения в основном затрагивают финансовые аспекты жизни и бизнеса — наиболее заметно в каждом секторе, поскольку финансовыми продуктами пользуются абсолютно все, от рядовой домохозяйки до крупнейших транснациональных компаний.
Экономические ограничения могут быть разными: Ввоз иностранной валюты запрещен, иностранные производства закрыты, крупные компании покидают страну, некоторые товары больше не поставляются в Россию, а отношения между российскими и иностранными компаниями напряжены. Трудно ответить взаимностью, поскольку большая часть санкций направлена против банковского сектора.
Весной появились сообщения о том, что следующий пакет санкций будет также включать постепенное отключение российских банков от SWIFT. SWIFT — это крупнейшая международная система, позволяющая осуществлять денежные переводы из-за рубежа на счета за рубежом как физическим, так и юридическим лицам.
Почему его используют обычные граждане?
- Для денежных переводов родственникам или друзьям за границу,
- Для оплаты образования за рубежом,
- Для оплаты гостиниц, экскурсий, аренды автомобилей и т.д,
- Для оплаты сертификатов, публикаций, участия в научных конференциях и т.д.
Для предпринимателей ситуация еще сложнее: у них много клиентов, поставщиков и подрядчиков, которые могут жить не только в разных городах или регионах, но и в разных странах. Они также используют переводы SWIFT для обработки своих транзакций, поскольку это наиболее удобная и широко используемая система.
Когда стало известно, что крупнейшие российские банки начинают отказываться от системы и даже MasterCard и Visa уходят с рынка, россияне быстро успокоились: В стране действует собственная платежная система «МИР», все карты в России продолжают работать, да и во многих других странах тоже. Некоторое время денежные переводы также были в свободном доступе, но затем возможности быстро ограничились.
Почему возникают проблемы с переводами SWIFT для россиян в 2022 году?
В начале лета банки начали постепенно ухудшать условия для денежных переводов. Причин тому много: денежные ограничения, введенные правительством, отключение крупных банков от международной системы денежных переводов, трудности с доставкой денег получателю, более длительное время обработки денежных переводов и большое количество отказов иностранных банков в переводе денег.
По этой причине банки были вынуждены принять следующие меры:
- Вводятся повышенные комиссии для желающих перевести деньги за границу.
- Введение платы за обслуживание счетов в иностранной валюте (так называемые отрицательные ставки по депозитам).
- Отказ от торговли некоторыми валютами, например, фунтом стерлингов.
К сожалению, некоторые банки полностью прекратили отправку денег за границу или установили настолько высокие запретительные комиссии, что это отбивает у людей желание делать переводы. Например, взималась комиссия в размере 100 долларов и более, что делало совершенно невыгодным отправку небольших сумм денег.
Отключение метода оплаты SWIFT означает, что если европейские страны захотят купить товары, им теперь придется отправлять денежные переводы «по старинке» — курьером или, как гласит один слух, циркулирующий в Интернете, везти деньги в больших мешках прямо в Россию.
Банки с фиксированной комиссией:
- Expobank (предложение до 31.07.2022) — $10
- Примсоцбанк — $55
- Банк Санкт-Петербурга — $60
- Объединенный капитал — $50
- Банк Интеза — 0,2%, не менее $30 и не более $300
- Российский банк развития регионов — 0,6%, не менее $30 и не более $100
- Банк Уралсиб — 0,7%, не менее $150, но не более $300
- Газпромбанк — 1%, не менее $1000, но не более $15000
- UniCredit Bank — 1%, не менее $25, максимальная комиссия — $250
- ВУЗ Банк — 1%, не менее $20, не более $200
- Авангард — 1%, минимум $25, максимум $200
- Азиатско-Тихоокеанский банк — 1%, минимум $25, максимум $250
- Локо Банк — 1%, минимум $20, максимум $200
- Банк Финсервис — 1%, минимум $50, максимум $250
- СДМ Банк — 1%, минимум $50, максимум $250
- Пересвет — 1%, минимум $30, максимум $200
- Уральский банк реконструкции и развития — 1%, но не менее $20, с максимальной комиссией $200
- Хоум Кредит Банк — 1%, минимум $25, максимум $250
- Русский стандарт — 1%, минимум $50, максимум $1000
- Экспобанк (с 01.08.2022) — 1%, минимум $150, максимум $1000
- Транскапиталбанк — 1%, минимум $35, максимум $150
- Абсолют Банк — 1%, не менее $10, но не более $200
- Меткомбанк (Каменск-Уральский) — 0,2%, минимум $20, максимум $200
- Дальневосточный банк — 0,3%, минимум $20, максимум $40
- Ренессанс Кредит — 0,3%, минимум $10, максимум $100
- ЦентроКредит — 0,3%, минимум 1200 рублей, максимум 7200 рублей
- Банк Китая — 0,3%, минимум $20, максимум $200
- Банк «Таврический» — 0,5%, минимум 3000 рублей, максимальная комиссия не ограничена
- Аверс — 0,5%, минимум $10, максимум $150
- Профсоюз — 0,5%, минимум $15, максимум $50
- Держава — 0,5%, минимум $50, максимум $250
- Ак Барс — 1,2%, минимум $25, максимум $250
- Зенит Банк — 1,5%, не менее $35 и не более $250
- СМП Банк — 1,5%, не менее $50 и не более $250
- Металлический инвестиционный банк — 1,5%, не менее $100 и не более $300
- Райффайзен Банк — 2%, не менее $60 и не более $200
- ОТП Банк — 2%, минимум $20, максимум $250; 0,5% — только по заявлению, но сумма перевода ограничена эквивалентом 1,5 миллиона рублей, больше только через офис.
- Банк «Левобережный» — 2%, минимум $50, максимум $400.
- Кредит Европа Банк — 3%, минимальная комиссия $230, максимальная комиссия неограниченна
- Солидарность (от $10 000) — 5%, минимум $50, максимум $5 000.
- Сургутнефтегазбанк — 5%, минимум 3000, максимум 16500 рублей.
Банки с комиссий в зависимости от пакета обслуживания, а также с разными уровнями фиксированной комиссии в зависимости от суммы:
- Тинькофф Банк 1% — мин $30 — макс $200 Премиальная ставка: 0,5% — мин $15 — макс $100. Внимание. Переводы во всех валютах приостановлены до 1 октября 2022 года.
- Росбанк Все пакеты, кроме Премиум: 1,5% — мин 1000 руб — макс Премиум пакет 12500 руб (5000 руб в месяц): 1% — минимум 1000 руб. — максимум 9000 руб.
- Пакеты БКС Банка Лайт, Комфорт, Премиум: 1,5% — мин 50 USD — макс 200 USD Пакеты Элит (6000 руб/мес) и Ультра (12000 руб/мес): 0,5% — мин 30 USD — макс 200 USD
- Приморье до 2,500 USD: 15 USD от 2,500.01 до 6,000 USD: 20 USD от 6,000.01 до 10,000 USD: 25 USD от 10,000.01 до 25,000 USD: 35 USD от 25,000.01 USD: 45 USD
- Энерготрансбанк тип платежа BEN (комиссию оплачивает бенефициар): 10 USD Тип платежа SHA (отправитель оплачивает только комиссию Энерготрансбанка, получатель оплачивает остальную часть комиссии): 15 USD Тип платежа OUR (отправитель оплачивает комиссию): 0,5% — мин. 30 USD — макс. 100 USD
- Челябинвестбанк Способ оплаты BEN (получатель платит комиссию) менее 2 500 USD: 15 USD Способ оплаты BEN (получатель платит комиссию) более 2 500 USD: 0,7% — макс. 120 USD Способ оплаты OUR (отправитель платит комиссию) менее 2. 500 USD: 40 USD НАШ способ оплаты (отправитель оплачивает комиссию) более 2 500 USD: 0,7% — макс. 145 USD НАШ способ оплаты (отправитель оплачивает комиссию) более 2 500 USD: 0,7% — макс. 145 USD
- Челиндбанк способ оплаты BEN (комиссия оплачивается получателем платежа): 1% — мин. 15 USD — макс. 200 USD ВНЕШНИЙ тип платежа (комиссию оплачивает отправитель платежа): 1% — мин. 35 USD — макс. 200 USD
- Центр-инвест Если перевод осуществляется не в США: 0,4% — мин. 55 USD — макс. 200 USD Если перевод осуществляется в США: 1% — мин. 30 USD — макс. 200 USD
- Международный финансовый клуб Если сумма перевода менее 500 000 долларов США: 1% — мин. 60 долларов США — макс. 200 долларов США Если сумма перевода более 500 000 долларов США: 500 долларов США
- BDB Bank Если сумма перевода менее 3 000 000 долларов США: 0,5% — мин. 10 долларов США — макс. 50 долларов США + 0,15% — мин. 15 долларов США Если сумма перевода более 3 000 000 долларов США: 0,5% — мин. 10 долларов США — макс. 50 долларов США
- МТС Банк Стандартная ставка: 3% — мин. 50 долларов США — комиссия увеличивается неограниченно МТС Банк Премиум (2500 рублей/месяц) 2,5% — мин. 50 долларов США — макс. 350 долларов США
Ниже мы перечислили банки, в которых по разным причинам (включая санкции) невозможно осуществить валютные переводы SWIFT для физического лица.
Санкционные банки:
Сбербанк ВТБ Россия Новикомбанк РГС Банк (контролируется банком «Открытие») Банк «Восточный» (контролируется Совкомбанком) Альфа-Банк Россельхозбанк Московский кредитный банк Банк «Открытие» Совкомбанк
Национальный клиринговый центр Траст Банк DOM. РФ Ситибанк БМ Банк Национальный расчетный депозитарий Почта Банк Московский областной банк Московский индустриальный банк Фора Банк РНКБ Инвестторгбанк Росэксимбанк Сетелем Банк ИНГ Банк Кубань Кредит Газэнергобанк РН Банк Дойче Банк Синара Банк (СКБ-… ) Банк) МСП Банк HSBC Банк (HSBC) Sumitomo Mitsui Rus Банк MFG Банк (Евразия) ICBC Банк Mizuho Банк Toyota Банк BMW Банк Севергазбанк Commerzbank (Евразия) Аресбанк Genbank Credit Agricole CIB BNP Paribas Банк Платежный центр Qiwi Банк J. P. Morgan Bank (SEB) P. Morgan Bank SEB Bank
